坚持稳中求进 深化改革发展 为资本市场高质量发展贡献力量

（原标题：坚持稳中求进 深化改革发展 为资本市场高质量发展贡献力量）

坚定不移走中国特色金融发展之路，中央金融工作会议为金融发展指明前进方向、激发信心动力。金融是国民经济的血脉，是国家核心竞争力的重要组成部分，要加快建设金融强国，全面加强金融监管，完善金融体制，优化金融服务，防范化解风险，坚定不移走中国特色金融发展之路，推动我国金融高质量发展，为中国式现代化全面推进强国建设、民族复兴伟业提供有力支撑。中央金融工作会议明确了当前和今后一个时期金融工作的目标任务，为金融发展指明方向、坚定信心，也为金融行业的高质量发展创造了良好环境和历史机遇。

“要活跃资本市场，提振投资者信心”是党中央对资本市场工作的新部署新要求，充分体现了党中央对资本市场的高度重视和殷切期望，充分体现了稳定资本市场预期对于维护经济社会大局稳定的重要意义。近年来，随着我国经济进入高质量发展阶段，人民对美好生活的向往，特别是对高质量财富管理的需求日益增长，同时也推动证券公司财富管理业务迎来蓬勃发展的黄金时期。深化财富管理转型，实现与广大投资者共同成长的一项“难而正确”的长期实践，需要持之以恒，久久为功。

身处大财富管理时代，证券公司高质量发展应做好“三个坚持”，这对于深化财富管理转型，提升投资者获得感具有重要意义。一方面要坚持站稳政治立场，深刻领会金融工作的政治属性，抢抓改革机遇，敢于和善于逆势布局，持续夯实文化建设根基，维护市场良好预期。另一方面要坚持以客户为中心，认清中国特色现代资本市场的人民属性，全面重塑经营理念、考核机制和业务评价体系，大力提升投顾服务与资产管理能力，更好适应投资者多样化财富管理需求，助力投资者实现财富保值增值，坚定投资者信心。与此同时，坚持以合规赢得投资者信心也至关重要，证券公司是投资者进入资本市场最直观的业务场所，合规展业不仅是监管的要求，也是证券公司谋求自身发展，体现核心竞争力的内在要求，更是活跃资本市场、提振投资者信心的关键。

随着“活跃资本市场，提振投资者信心”系列措施逐步落地和中央经济工作会议的召开，市场迎来了新的发展机遇。投资者需求的日益变化和资本市场的发展，对证券公司财富管理提出了新的挑战。针对客户财富管理需求的日益精细化、复杂化和多样化，财达证券不断优化财富管理体系建设，搭建以产品、服务、体验为核心的财富管理架构，着力增强总部赋能和科技赋能推动财富管理转型，着力为客户提供高质量的金融产品与全方位的综合服务体系，帮助居民实现财富增长，提升投资者的获得感。

在推动财富管理高质量发展的过程中，财达证券始终秉持诚信为本的理念和金融报国的情怀，以“诚朴”为内核的企业文化推动财富管理业务发展。公司以艰苦奋斗、踏实敬业的工作作风，不断实现公司的跨越式发展。“诚朴”作为财达证券最鲜明的企业文化，已经根植于每个财达人的血液中，是财达证券企业文化的核心与精髓，充分彰显了财达证券最鲜明的文化特征和财达人的文化特质。

诚朴财达之“诚”：一为“忠诚”，体现财达至诚的信仰，作为国有企业忠诚于党、忠诚于事业、忠诚于使命；二为 “诚信”，体现财达的信守承诺，对客户坚守诚信、对员工践行诚信、对社会弘扬诚信；三为“真诚”，体现财达的处事原则，对客户、员工、股东、社会真诚相待。

诚朴财达之“朴”：一为“质朴”，秉持质朴的爱国敬业情怀，保持战略定力，始终沿着金融报国的正确方向稳步前行；二为“朴实”，坚持把合规作为公司生存的底线、风控作为公司发展的生命线，有所为有所不为；三为“朴素”，始终保持勤俭务实、艰苦奋斗的工作作风，坚决反对形式主义、官僚主义、享乐主义、奢靡之风。

在过去一年多，财达证券持续优化财富管理业务条线组织架构，推动公司高质量发展的机制全面夯实，各业务单元紧紧围绕“特色化、专业化”发展思路，提振信心，加快转型升级、对标提升。一是在组织架构上，设立财富管理与机构业务委员会，回归业务场景，重构并激活核心经营单元，着力构建精干高效的扁平化和交付式组织体系，打造客户总部、专业总部、服务总部；二是在人才队伍方面，打好“引才、育才、用才”组合拳，加大外部引入和内生培养力度，持续提升前台服务团队的专业能力和展业技能，满足客户日益复杂的财富管理需求，同时重点培养、引入数字化运营和金融科技研发复合型人才，支撑数字化体系。

资本市场高质量发展进入了新的阶段、新的时代，财达证券对标行业先进，对公司发展、经营管理等在理念、思路、措施方面都有了更高更新的认识，坚持稳中求进，深化改革发展，以“诚朴财达”文化为引领，奋力推动财富管理高质量发展。一是产品体系化，深化产品供给侧改革，进一步丰富产品货架，打造“资产适配、市场适配、客户适配”的金融产品体系，为投资者提供全谱系的财富管理产品。二是渠道多元化，积极探索多维度多模式渠道合作，拓宽线上线下获客边界，推动营业网点的优化整合和重点区域的战略布局，依托线下分支机构与线上各类平台渠道，从持续提升客户体验感和满意度出发，做好全生命周期的客户陪伴。三是服务专业化，充分融合财富管理上下游条线部门、子分公司，发挥资源禀赋和协同效能，提供投融资一体化的全方位综合金融服务解决方案。四是平台数字化，积极运用数字化手段，以科技赋能业务模式转型升级，加快财富管理全业务、全流程数字化转型，构建客户增长、投顾服务和交易服务的数字化运营体系。五是客群机构化，适应投资者由散户化向机构化的发展变化，构建机构经纪业务新生态，为机构客户提供一站式专业服务和综合金融服务平台。六是品牌价值化，在落实好证券行业文化建设要求的同时，加强公司文化建设，贯穿财富管理行业发展大势、公司业务发展逻辑和客户核心需求，打造值得投资者信赖的财富管理特色品牌，以品牌“软实力”赋能发展“硬实力”，不断提升公司财富管理高质量发展核心竞争力。

财达证券始终坚持“以客户为中心”的发展思路，持续强化客户需求洞察能力，开展客户分层分群，通过客户数据积累和分析，持续提升客户画像的精细度，建立差异化、科学高效的客户需求与方案定制的衔接流程，提供更精准的营销、咨询和投后服务。在加速布局数字化平台建设的同时，充分关注各平台间的交互和无缝衔接，通过端到端的客户旅程设计与优化，打造财富管理服务闭环，通过一致、丰富、专业的服务体验持续增强客户黏性。围绕客户不同生命周期需求，持续提升基于客户目标的定制化财富规划能力，构建全谱系、开放式、精品化的产品货架，力求为客户提供一站式服务的同时，打造自身明星产品解决方案。通过金融科技赋能服务团队，持续提升客户服务精准度和效率，加强业务合规风控能力和运营效率，并通过建立敏捷开发等机制，加快相应迭代速度，打造卓越运营能力。围绕客户需求，推进财富管理与机构业务的立体式开放，推动跨部门、跨条线、跨机构、跨行业的协作，通过彼此资源和服务互补，加强资源整合和协同效应，通过打通财富管理与机构业务服务价值链的上下游，构建财富管理与机构业务的生态圈，提升长期竞争力。

深化财富管理转型，提升客户全生命周期服务陪伴能力，着力提升投资者财富管理获得感。这是财达证券履行社会责任，践行“以客户为中心”服务宗旨，传递理性投资、价值投资、长期投资理念，实现与广大投资者共同成长。财达证券推进财富管理深化转型，既是顺应业务发展需要，突出财富管理业务在公司转型发展中的重要定位，也是财达证券抢抓机遇、乘势而上，秉承“以客户为中心”服务理念，重新审视和打造财富管理与机构业务发展的新引擎，还是财达证券走高质量特色发展之路的新起点。

站在资本市场高质量发展的新阶段，财达证券将进一步提高政治站位，胸怀国之大者，强化为民情怀，全面落实中央金融工作会议部署，践行“助推中国经济转型升级，助力社会财富保值增值”使命，以“诚朴财达”文化为引领，为持续深化改革破题、解题、答题，为“百年财达”筑基赋能、竞进有为、行稳致远，为我国资本市场高质量发展贡献财达力量。(作者系财达证券总经理、党委副书记、副董事长 张明)

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